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赞华理财双录系统——银行理财风险管控解决方案

“理财双录”业务背景
   
为了规范商业银行代销业务,切实防范销售误导和违规私售(俗称“飞单”)等行为,中国银监会多次发出行业规范,要求逐步实施理财代销产品销售过程的同步录音、录像(简称“双录”)工作,加强银行投资理财产品的全过程风险管理。
   
理财“双录”系统,就其组成而言,主要包括了前端影像采集、后端大数据存储、联网监察、检索、功能扩展与安全管理等多项产品与技术。赞华公司凭借长期专注服务于金融业的经验,特别是影像采集及处理、高性能数据存储等技术实力的积累,研发并推出了适用于银行理财风险管控的整体解决方案——“赞华理财双录系统”。

赞华理财“双录系统”简介
   
赞华理财录音、录像系统(以下简称“赞华双录系统”)是一种安全易用的理财产品交易过程录音、录像监控系统。系统以风险管控为核心目标,结合理财产品销售业务流程,采用先进的音频视频采、录、播技术,对销售关键环节乃至全过程进行录音录像。
   
系统记录了详尽的操作行为日志,并利用分布式索引技术将理财行为录音录像、视频监控录像、行为日志、业务日志整合起来,帮助用户实现理财行为的可监控、可查询、可定位、可分析、可管理、可审计,从而满足金融机构和监管部门的管理需求。

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赞华理财双录系统支持高可用,保证客户业务连续性;特别是搭载了赞华自主品牌的分布式对象存储系统,显著提升系统的性能。

赞华理财双录系统详解——理财风险管控,为业务护航

1、系统架构

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系统支持多种双录业务模式
   
业务驱动模式:与理财业务系统在数据层面进行整合,双录过程由业务行为驱动进行实时录音录像,流程清晰,过程规范,易于追溯;
全程录像模式:独立于理财业务系统进行全程录像,避免风控环节录像遗漏引发的操作风险。
   
两种模式均可应对金融机构总分架构业务形态,数据集中管理。

2、功能与优势

松紧随意,远近相安

赞华双录系统可以非常紧密地与理财业务系统集成。业务系统可以直接使用双录控件,在办理业务的同时,轻松对交易过程进行录音录像;亦可以与业务系统松耦合,仅在数据层面进行集成。

非结构化数据管理,应对业务灵活变化
  
业务在不断创新,需搜集的信息日益庞大且复杂,业务的数据结构也不再长期不变,而是要随需即刻变化,传统的结构化数据管理模式显然已越来越难以应对。
   
赞华双录系统引入非结构化数据管理技术,在保持数据完整性和一致性的基础上,随时可以增加业务类型的属性信息,快速支持业务的变化。

分布式对象存储技术让扩展和运维变得更简单
  
系统采用了分布式索引技术,并完美的搭载了基于ceph技术的分布式对象存储,不仅轻松应对“亿”级别的海量数据管理,而且硬件设备完全支持标准化服务器,降低TCO。运维管理、性能与存储空的扩展变得简单而轻松。

智能化数据分析
  
系统记录了理财业务中录入的业务信息和理财人员所有操作行为,通过对行为和信息进行分析,及时发出预警信息,提醒风控人员关注高风险业务,有效提高监管效率和准确性。

本理财双录系统是赞华公司为金融机构提供的一整套可视化理财监管服务方案,业务软件及分布式对象存储系统全部为自主开发,成熟可靠,并可根据客户的特殊要求做后期的定制化开发工作。它通过对理财产品销售的全过程管理,实现理财类产品的风险管控,从而有效保障客户和员工的合法权益,提升银行理财类产品销售的服务质量。

 

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